被罚超300万！山西5家金融机构违规遭罚，15名责任人同步受罚

作者：三晋财经汇

近日，中国人民银行山西省分行公示多张行政处罚决定，涉及山西省内4家农商行及1家金融租赁公司，合计罚款金额达315.32万元。该处罚决定于2025年12月31日作出，公示期为三年。

此次被处罚的4家农商行分别为：

山西古交农村商业银行股份有限公司（以下简称“古交农商行”）；

山西娄烦农村商业银行股份有限公司（以下简称“娄烦农商行”）；

山西和顺农村商业银行股份有限公司（以下简称“和顺农商行”）；

山西阳曲农村商业银行股份有限公司（以下简称“阳曲农商行”）。

具体来看：

1.古交农商行：与不明身份客户交易等，被罚75万元

古交农商行因未按规定履行客户身份识别义务、与身份不明客户进行交易，被罚75万元。

时任该行欣信分理处运营主管阎某林、该行东曲储蓄所所长王某飞、该行董事/副行长武某强分别处以1.5万元至3万元罚款。

天眼查显示，古交农商行成立于2012年，注册资本2.3亿元，法定代表人张建兵。股东包括古山西中正房地产开发有限公司、山西晨雨科技开发有限公司、山西三友能源有限公司，持股比例均为33.3333%。

值得注意的是，近几年古交农商行多次遭罚。

2021年该行因未经任职资格核准实际履行董事职责、股东股权超比例等违规行为被罚款210万元。2023年8月因董事未经核准履职、关联交易审批不合规等问题被罚100万元。2024年因贷款五级分类不准确被罚款30万元。

2.娄烦农商行：与身份不明客户交易，被罚25万元

娄烦农商行因与身份不明的客户进行交易，被罚25万元。时任该行董事、行长李某华、营业部副主任常某均被处以1.5万元罚款。

娄烦农商行成立于1996年，前身为娄烦县农村信用合作联社，2021年改制为农商行。注册资本1.8亿元，法定代表人为李建华。

股权结构上，阳曲农商行是其第一大股东，持股比例37.20%；介休农商行是其第二大股东，持股比例32.07%。

3.和顺农商行：涉违反金融统计相关规定等7项违规行为，被罚80.66万元

和顺农商行是此次被罚机构中违规事项最多的一家，也是四家农商行中被罚金额最高的一家。

该行共涉及7项违法行为，具体包括：违反金融统计相关规定，违反账户管理规定，未采取防范网络攻击、网络侵入的技术措施，未按规定留存相关网络日志，违反反假货币业务管理规定，违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定，与身份不明的客户进行交易等。

因存在上述违法行为，和顺农商行被予以警告并处罚款80.66万元。时任该行副行长李某、董事长白某锦、法律合规部经理刘某涛、业务发展部经理郝某健分别被罚2.5万元、1.5万元、1.5万元、1万元。

和顺农商行前身为和顺县农村信用合作联社，成立于2005年，2019年改制为农商行。注册资本3亿元，法定代表人为白玉锦。其股东包括山西太谷农村商业银行、白玉锦及晋中开发区农村商业银行等。

2024年12月，该行曾因集团客户授信集中度超比例、贷款资金被挪用等违规行为被国家金融监督管理总局晋中监管分局处以70万元罚款。

4.阳曲农商行：未按规定履行客户身份识别义务，被罚50万元

阳曲农商行因未按规定履行客户身份识别义务，被罚50万元。时任该行董事长温某勇、风险合规部经理郑某、行长张某亮均被处以1.5万元罚款。

阳曲农商行成立于2015年，注册资本3亿元，法定代表人为温慧勇。主要股东包括山西美高建筑装饰工程有限公司、山西瑞昌泰房地产开发有限公司等。

2023年，该行因关联方认定不合规、违规办理关联交易，被中国银保监会山西监管局罚款100万元。

5.山西金租：违反征信业务管理规定等，被罚84.66万元

除了上述四家农商行外，此次同批被罚的还有山西金融租赁有限公司（以下简称“山西金租”）。

信息显示，山西金租因违反征信业务管理规定、违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定，被罚84.66万元。

时任山西金租业务营销部经理张某为、风险与资产管理部异议处理员曹某琴、风险与资产管理部临时负责人田某栋分别被罚400元、1.33万元、1.33万元。

山西金租成立于1993年，是山西金控旗下重要子公司，是我省唯一的金融租赁机构。现注册资本14亿元，其股东包括山西金融投资控股集团有限公司、太原重型机械集团有限公司、上海荣大投资管理有限公司。

其业务范围覆盖直接租赁、售后回租、经营性租赁三大类，服务领域涉及煤炭矿山、新能源、机械制造等多个实体产业。

2025年前三季度，山西金租资产总额达47.97亿元，营业收入6751.29万元；净利润2675.67万元。