银保监会公开第三批重大违法违规股东 事涉华信信托与四川信托

来源：科技金融在线

日前，银保监会公布了第三批银行与保险行业重大违法违规股东名单。

近年来，银保监会不断加强银行保险信托机构股东股权监管，严厉整治资本不实、股权代持、股东直接干预公司经营和通过不当关联交易进行利益输送等违法违规行为。

本次公布股东的违法违规行为主要包括：一是入股资金来源不符合监管规定；二是存在涉黑涉恶等违法犯罪行为；三是编制提供虚假材料；四是股东及其关联方违规占用信托公司固有资金或信托资金；五是拒不按照监管意见进行整改，不配合监管部门开展风险处置；六是违规将所持股权进行质押融资。

出现重大风险问题的四川信托、华信信托股东均在此次曝光范围之内。

四川宏达（集团）有限公司、四川宏达股份有限公司、四川濠吉食品（集团）有限责任公司、汇源集团有限公司均是已经出事的四川信托股东。去年12月22日，四川银保监局发布通知称，联合地方政府派出工作组进驻四川信托。

濠吉食品同时持有四川凉山州商业银行8.12%股份。根据此前公告，四川攀枝花银行将与凉山州商业银行通过新设合并方式共同组建一家商业银行。

北京翔瑞思科技创业投资有限公司、深圳市弘港企业发展有限公司、北京越达投资有限公司、深圳市振科商贸有限公司、大连顺联达集团有限责任公司、沈阳万基实业发展有限公司、西藏海涵实业有限公司、沈阳品成投资有限公司、大化集团有限责任公司、大连坤达铸铁管有限公司都是华信信托股东。

今年1月，华信信托董事长董永成将公司总经理王瑾打伤。2019年，华信信托出现了成立32年来的首次亏损，净利润-1.52亿元，较2018年的8.07亿元，堪称“变脸”式下滑。

不仅业绩大幅度下滑，华信信托还有“最神秘信托公司”之称，原因在于其庞大而复杂的股权架构，以及隐藏在这复杂架构之下的实控人之谜。循着其股东往上追溯，涉及至少104家法人单位、22位自然人，各种叠床架屋式的交叉持股可谓眼花缭乱，股东层级最高者更是多达15层，甚至包括至少3个3-7层的循环持股结构。

除此之外，中新通用投资控股集团有限公司持有辽宁建平农商行17%股权，江苏省装饰工程集团有限公司持有建平农商行16.33%股权。中新通用和江苏装饰工程公司都与蔡三忠具有关联关系。

青岛神州万向文化传播有限公司与青岛乐保互联科技有限公司均未显示持有何种金融机构股权。