重磅出击!2520万港元罚金创纪录,国泰君安旗下公司做了什么?

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发布时间:2020-07-02 21:43:36

多家券商在同一项业务碰壁?

多家券商在同一项业务碰壁?



作者 | 王君齐

编辑 | 吴婷婷

来源 | 券业观察

     

券商反洗钱工作不断加码。


继今年2月份,申万宏源(0001666.SZ)和华泰证券(601688.SH)因反洗钱工作不到位被罚款之后,国泰君安和国信证券香港公司也在此业务上碰壁。


其中,国泰君安香港公司被罚的金额更是创下业内新高。



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2520万港元罚款,打破业内最高纪录


近两天,已经先后两家券商因为反洗钱工作受到香港证监会的“罚单”。


6月23日,香港证监会公告称,禁止国信证券(香港)经纪有限公司(以下简称“国信香港”)原负责人朱丽华重投业界12个月。


2014年11月至2015年12月期间,国信香港在处理第三者存款时违反了反洗钱的相关规定。朱丽华作为其负责人,在知晓公司存在反洗钱风控缺失的前提下,没有进行纠正和汇报,被香港证监会处罚。


而在国信香港被罚的前一天,国泰君安证券(香港)有限公司(以下简称“国君香港”)因多次违反有关打击洗钱及其他监管规定,被香港证监会公开谴责,并处以罚款2520万港元(约2297.48万元人民币),打破了华泰证券此前因反洗钱被罚1010万元的纪录。


具体来看,国君香港此次被重罚,主要涉及到三方面问题。首先,国君香港在第三者资金转账的业务中,没有采取确保有效措施,打击洗钱及恐怖分子资金筹集行动。

2014年3月至2015年3月期间,国君香港为客户处理1.56万笔,合计约375亿港元的第三者存款或提款时,没有采取合理措施,减低洗钱和恐怖分子资金筹集的风险。


2015年7月至2016年6月期间,国君香港在处理5406笔第三者存款的过程中,没有记录存款人、账户持有人之间的关系和第三者存款的理由,违反了相关法律法规。


2015年12月,国君香港有两笔合计3820万元股份认购的存款。在此项交易中,国君香港没有识别出这两项存款来源于第三者。

其次是国君香港在配售活动中,没有核实客户账户的最终实益拥有人和资金来源,没有查询、确定客户是否独立与该上市公司。

2015年12月至2016年1月期间,国君香港在担任某香港上市公司的全球发售配售代理时,没有对认购申请的客户进行背景和资金来源的核实。


其中,五名客户用于认购该上市公司价值2880万元的股份资金,来源于同一名第三者资金,且相关金额大于这五名客户自行申报资产净值。同时,这五名客户中有三人为该上市公司的雇员。

第三是国君香港没有及时侦测虚售交易,没有及时对情况进行汇报。

2014年1月至2016年7月期间,国君香港没有及时侦测到590宗交易潜在的虚售交易。


2016年7月,国君香港没有及时向香港证监会汇报已察觉到的虚售交易。



2

积极打击反洗钱非法活动


同时,香港证监会在公告中表示,国君香港就上述问题,已采取补救措施。并承诺12个月内向香港证监会提供由独立检讨机构拟备的报告,确认所有被识别出的关注事项获得妥善纠正。


国君香港为国泰君安旗下控股子公司国君国际(1788.HK)旗下全资子公司。国君香港的主营业务为证券买卖、经纪及提供财富管理服务。


(截图来源于国君国际2019年报)


据国泰君安2019年报显示,公司在香港主要通过国君国际开展经纪、企业融资、资产管理等业务进行布局。2019年,国君国际营收42.5亿港元,其主要经营指标在香港中资券商中排名前列。


2018年7月,央行陆续发布关于反洗钱的政策通知,进一步加强对反洗钱的监管力度。2019年,监管部门把反洗钱工作列入证券公司的分类评级中。券商因反洗钱等问题被罚,会被单次扣除0.1分,并按次数累计扣分。


2019年3月20日,国泰君安召开第五届董事会,公司审议通过了《公司反洗钱2018年度报告》、《公司2018年度反洗钱专项审计报告》等报告。


国泰君安积极制定反洗钱相关条例和措施,但国君香港却出现“差错”。对此你怎么看?欢迎留言,发表你的意见。



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