聚焦财富传承，如何搭建中国财富管理行业生态圈

日前，四季财富管理论坛在北京举办。继春生论坛之后，夏长篇继续关注行业热点，聚焦高端客户的财富传承话题，并用心构筑中国财富管理行业生态圈。

在本次夏长论坛上，国际金融专业人士协会（ISOFP）财富管理中国分会执行秘书长于永超先生指出，财富传承存在几大障碍，比如继承人的财富管理缺位、继承人范围界定与关系平衡；传承时机考验；法商不完备，工具不适当；税务困扰。遗嘱、个人信托、人寿保险、家族有限合伙制度，是四大财富传承金钥匙路径。

中国私人银行家俱乐部创办人兼秘书长陈云则表示，在财富传承中，保险金信托架构具有诸多核心价值。它兼具独立性和灵活性。通过科学管理，能更好地实现精准传承。资产独立于受益人，降低受益人不善打理财富的风险。同时，它灵活分配信托利益，保障这部分资金真正为受益人所用。 

ISOFP在国际上与众多学术机构、行业组织开展了广泛而深入的合作。协会进入中国以来也积极与领域内的知名金融机构、投研团队、专业组织携手，用心构筑中国财富管理行业的生态圈，为财富管理师的职业成长搭建平台，推动中国财富管理向更高水平发展，与国际接轨。

在论坛上，四季财富管理论坛的主办方ISOFP财富管理中国分会与4家行业组织和机构——中国私人银行家俱乐部、为开企管、未名律师事务所和大众理财顾问杂志社——达成了战略合作。同时宣告了CPBA国际认证私人银行家认证体系正式落地中国。