财经盲词脱口秀引关注，投教与投顾该如何布局？

投资者教育，需要专业性和趣味性的结合。

作者 | 高清宇

编辑丨高岩

来源 | 野马财经

近日，广发证券（000776.SZ）举办了首届“财经盲词脱口秀”，引发业内关注。

当前我国个人投资资产不断增加，庞大的财富管理市场，吸引银行、证券等机构纷纷入局。然而激增的财富管理需求背后，是任重道远的投资者教育。谁能抢得先机，吸引更多的客户？

修炼内功，投教在路上

在“财经盲词脱口秀”上，广发证券邀请了7位专业顾问聚焦不同的内容，从财商到基金、ETF、FOF、可转债再到期权、荐股，讲解各自专业领域的“财经盲词”，借此激发大家学习专业财经知识的热情。这次脱口秀，对业内而言，不失为一次良好的趣味性与专业性相结合的投教示范。

中国结算2022年8月披露数据显示，我国证券市场投资者数量已突破2亿大关。其中，中小投资者占比超95%以上，对于这部分投资者的财富管理来说，面临专业知识储备不足，投资心理和情绪不稳定等问题，所以投教更显重要。好的投资者教育是让这些投资者树立正确理财观的关键。

券商如何“修炼内功”，助力投资者培养健康的理财意识？

以广发证券的投教为例，广发证券顺应当下发展趋势，持续在内容方面做探索。2021年，广发证券举办各类线上线下投资者教育活动超过1000场，服务投资者近21万人次。

此次“财经盲词脱口秀”是广发证券又一次进行趣味化的投教尝试。此前，广发证券就积极进行线上IP化转型尝试，其中最具代表性的是广发证券的“投顾星球”。

在投顾星球，投顾生产带有个人IP风格的多样化资讯，既可以丰富现有投顾资讯的生产和表现形式，又可以通过内容的持续输出建立人设，满足投资者对不同投顾资讯的偏好，实现了内容从易到难的全覆盖。

目前，投顾星球已入驻50个专业顾问IP，内容覆盖小白理财到基金、股票、期权、交易策略等。

其中，广发证券原创的“广发大师姐” “广发打工人小杨”等系列IP，科普年轻人关注的热门投教知识点，比如闲钱投资、普通人如何长期定投等，吸引了年轻投资者的关注。

今年8月，广发证券又上线自主研发的“小白理财课”，将专业的知识内容和生动活泼的表达方式有机结合，带领新生代投资者建构基础理财认知体系。

此外，广发证券通过旗下易淘金平台打造“投资剧本杀”“淘金罐头”等视频投教内容，曾成功吸引Z世代的关注。

帮助投资者建立健康投资理念，非一朝一夕之功。广发证券通过这些趣味性与专业性相结合的科普教育，可以帮助投资者建立起理性的投资思维、科学的投资知识体系，提高投资者的投资技能。

从机构角度来说，好的投教也是让更多投资者接受财富管理服务的敲门砖，只有让更多人了解专业的理财知识，投资者才会接受更加专业的理财配置。

百万亿蓝海市场，投顾发展恰逢时

贝恩公司和招商银行联合发布的《2021中国私人财富报告》显示，中国个人可投资资产在2020年创历史新高，总规模达241万亿人民币。麦肯锡咨询预计未来中国个人金融资产仍将维持10%的增速，2025年这一数字有望达到332万亿。

我国财富管理行业迈入了超级大年，百万亿的财富管理市场，吸引包括银行、证券、基金、保险等机构的入局，这些机构纷纷加快布局财富管理市场的脚步。谁能抢跑这一波蓝海市场，本质还是投顾实力的竞争。投资顾问是投资者财富管理的引路人，直接影响着全民资产配置的走向。

早在2010年，广发证券就率先在业内提出“经纪业务向财富管理转型”的思路，并于同年在国内券商中率先成立财富管理中心，为国内居民庞大的储蓄资产探寻更加多元化的投资路径。

2015年，广发证券开发了“有问必答”智能客服系统。该平台利用全国近7000名专业服务人员，全天候实时解答客户问题，解决了传统客服模式中的信息不对称等问题。广发证券2021年社会责任报告显示，2021年“有问必答”系统全年服务用户数超过127万。

2016年，广发证券完成贝塔牛机器人投顾系统、积分商城服务体系、金股棒投顾业务新模式、投顾管理平台以及资产配置平台等五大项目。其中尤其值得一提的是贝塔牛，这是第一个证券行业的机器人投顾。“贝塔牛”开创了中小客户服务新模式，累计服务客户超过100万。

2021年，广发证券全面使用企业微信，先后推出客户全流程服务、小白理财课、官方认证等闭环服务，让客户一站式链接专人和专业平台，享受广发的长期服务与陪伴。广发企业微信快速响应客户需求，目前已服务客户超一亿频次。

广发证券持续推进投顾服务的数字化、智能化发展，增强投顾队伍的专业化。经查询截至10月18日，中国证券业协会网站显示，广发证券拥有投资顾问4215名，在证券行业排名第一。

良好的投教为广发证券打下潜在客户基础，投顾业务前瞻性的布局，又为广发证券在财富管理市场的竞争增加筹码，财务管理业务收入占比逐渐提升。

广发证券2021年年报显示，报告期内，广发证券通过全国309家分公司及营业部、4000余名证券投资顾问，为近1500万客户提供财富管理服务。其中，广发证券股票基金成交金额21.31万亿元，同比增长22.92%；代销金融产品保有规模较上年增长17.32%；代销的非货币市场公募基金保有规模在券商中位列第三。手机证券用户数超过3740万，较上年末增长约16%；报告期易淘金电商平台的金融产品（含现金增利及淘金市场）销售和转让金额达3271亿元。

目前，我国居民的主要资产还用于投资房地产，据泽平宏观和新湖财富近期联合发布的《中国财富报告2022》显示，2021年中国实物资产占总财富比重高达69.3％，主要表现为房地产。

有行业人士认为，随着房地产的发展空间收缩，投资机会下降，我国居民财富配置从房地产往权益市场转移的大趋势不可阻挡。在个人投资理念优化、资管新规打破刚兑、权益市场吸引力不断提升的背景下，财富管理行业将迎来高增长周期。提前布局的广发证券或已抢得先机。

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