针对“杀猪盘” “断卡行动”下狠招 警方送上门来的承诺书你签不签?

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发布时间:2020-12-21 10:32:31

如果你的银行卡被警方冻结,意味着你的银行卡存疑,或者与违法犯罪有关。而你一旦被认定涉嫌“帮助信息网络犯罪活动罪”,最高可能面临被判3年有期徒刑。对于涉案“两卡”较多地区公安机关将逐一上门,与涉案“两卡”开卡人见面,并签订承诺书。

作者:科技金融在线(ID:xinjinrong110


进入2020年,很多人发现自己的银行卡被冻结了。


而且是在没有被通知的情况下,突然被千里之外的警方冻结。


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如果你的银行卡或者电话卡被警方冻结,意味着你的银行卡或者电话卡存疑,或者与违法犯罪有关。


而你一定被认定涉嫌“帮助信息网络犯罪活动罪”,最高可能面临被判3年有期徒刑。


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电信网络诈骗“三件套”:手机卡、银行卡、身份证


最近微博话题“杀猪盘”刷屏了,起因就是前段时间有位网友发微博称自己遭遇了“杀猪盘”被骗了40万。


而这条微博下面数万的评论、转发,都在倾诉发生在自己身上的“杀猪盘”的故事。


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“杀猪盘”是电信网络诈骗犯罪的一种,电信网络诈骗的类型虽然层出不穷,但是犯罪分子基本都离不开三样东西,那就是手机卡、银行卡以及身份证,这些也被称为“3件套”。


一些不法分子利用金钱或者小礼品当成“诱饵”,吸引在校学生、家庭妇女或者是年纪大的人群进行实名登记,收集他们的个人银行卡、手机号以及身份证信息等,然后将这三个信息公开售卖,以此来获取财富。


而骗子则利用这三个信息联系受害人,并转移资金,实施诈骗。


出售信息的人也在不知不觉中也成为了犯罪分子的“帮凶”。


全国开展“断卡”行动


为严厉打击整治涉“两卡”违法犯罪活动,坚决遏制电信网络诈骗犯罪高发态势,今年10月10日,国务院部际联席会议决定在全国范围内开展“断卡”行动。


公安部副部长杜航伟在出席上述会议时表示,要采取坚决果断措施,严厉打击整治非法开办贩卖电话卡、银行卡违法犯罪,坚决遏制电信网络诈骗犯罪高发态势。要集中抓获一大批非法开办贩卖“两卡”违法犯罪团伙,整治一大批“两卡”违法犯罪猖獗的重点地区,惩戒一大批“两卡”违法失信人员,全力斩断非法开办贩卖“两卡”产业链,坚决铲除电信网络诈骗犯罪滋生土壤。


上周,最高人民法院、最高人民检察院、公安部、工业和信息化部、中国人民银行联合发布《关于依法严厉打击惩戒治理非法买卖电话卡银行卡违法犯罪活动的通告》,以“零容忍”的态度严厉打击非法买卖“两卡”违法犯罪活动,进一步加强行业监管,在全国范围内对涉“两卡”违法犯罪人员实施惩戒,深入推进“断卡”行动,全力斩断非法买卖“两卡”黑灰产业链条。


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根据通报,截至目前,全国共打掉“两卡”违法犯罪团伙4592个,抓获违法犯罪人员7.1万名,惩戒5.7万名非法出租、出借、出售、购买“两卡”人员。


不仅仅是“信用惩戒” 你可能涉嫌“帮信罪”


根据国务院联席会议要求,要强化信用惩戒,对公安机关认定的出租、出售、出借、购买银行账户或者支付账户的单位和个人及相关组织者,假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户或者支付账户的单位和个人,实施5年内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务,并不得为其新开立账户的惩戒措施。要制定出台对出租、出借、出售、购买电话卡的失信用户的惩戒措施,公开曝光一批开办涉案“两卡”较多的营业网点和行业人员。


但其实,一旦被认定存在上述行为,你面临的可能不仅仅是“信用惩戒”,而可能已经涉嫌刑事犯罪。


12月18日,遵义市的赵某因帮助信息网络犯罪活动罪被判刑。今年6月份,赵某在通过网上找到兼职后,明知自己从事的是电信诈骗设备,但经不起每天可得600元的诱惑,最终沦为帮凶。7月4日,赵某被公安机关抓获,他共计获利3800元。


法院结合其事实、认罪态度,判处赵某有期徒刑1年,并处罚金1万元,没收作案工具及违法所得。


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今年有一个罪名“爆红”,就是赵某触犯的“帮助信息网络犯罪活动罪”:


明知他人利用信息网络实施犯罪,为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持,或者提供广告推广、支付结算等帮助,情节严重的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金。


提供银行卡作为转移赃款用就是典型的帮助行为,一旦查实,最高可判处3年有期徒刑。


但是有人仍然抱有侥幸心理,认为清者自清,认为自己如果是无辜的,根本不用担心以上问题。


但其实警方的侦查权是很强大的。如果有证据怀疑你涉嫌此种犯罪,就可以对你展开侦查行为,即使最后洗脱嫌疑,或许你也吃足了苦头。


对于警方来说,办案也需要证据,构成“帮助信息网络犯罪活动罪”前提是“明知他人利用信息网络实施犯罪”。那么什么是“明知”呢?实务中往往很难。于是,法律规定了一种情形,如果经监管部门告知后仍然实施有关行为的,即可以推定是明知。


很多被冻卡用户在到公安机关解冻的时候会被要求签署一份“训诫书”,只要签了,很快就可以解冻。


每个地区“训诫书”的内容可能不尽相同,但本质意思都是告诉你,你的卡被人用于网络犯罪,可能涉嫌一串罪名的,但是念及初次就不处罚了,但如果再次发生类似的事情,直接依法处理。


上周最高法5部门联合发布的《关于依法严厉打击惩戒治理非法买卖电话卡银行卡违法犯罪活动的通告》,里面也提到对于涉案“两卡”较多地区公安机关将逐一上门,与涉案“两卡”开卡人见面,并签订承诺书。


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无论是“训诫书”,还是“承诺书”,其实就是为了推定“明知”。只要你签署了,如果下次再被警方查到,就可以直接推定是在帮助他人实施网络犯罪活动。


因此,不要再抱有侥幸心理,贪图小利,等到自己的账户被封停才意识到问题的严重性。


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