监管加码，北京互金协会发布虚拟货币、ico、现金贷相关风险提示

独角金融（微信公号：uni-fin）讯 2月6日，北京市互联网金融行业协会发布关于“虚拟货币”、ICO、“虚拟数字资产”交易、“现金贷” 相关风险的提示。

公告中提到部分“虚拟货币”平台、ICO平台、“虚拟数字资产”交易平台、“现金贷”平台将业务活动转移到中国境外，有部分社交平台、非银行支付机构为这些业务提供服务便利，公开诱导不具备识别能力的公众继续开展高金融风险业务，甚至出现演变为跨境非法集资、跨境洗钱、跨境金融诈骗、跨境传销、非法交易、侵犯个人隐私、操纵市场、非法发行证券以及非法发售代币票券等犯罪行为的倾向。

随着各国政府加强对“虚拟货币”、ICO、“虚拟数字资产”交易、“现金贷”领域的监管，部分境外机构存在被所在国政府强制取缔的风险，部分境外机构因存在明显的技术风险、合规风险已被限制访问。在这种背景情况下，境内金融消费者转向境外机构参与的业务将面临确定的风险。

对于境外ICO和虚拟货币交易，相关部门曾发布风险提示。

1月26日，中国互联网金融协会发布《关于防范境外ICO与“虚拟货币”交易风险的提示》，提醒投资者“境外平台一样存在系统安全、市场操纵和洗钱等风险隐患。”并呼吁投资者应主动强化风险意识，保持理性，远离各类非法金融活动。

另外2月4日，中国人民银行主管的金融时报报道，针对境内外ICO和虚拟货币交易，将采取一些列监管措施，包括取缔相关商业存在，取缔、处置境内外虚拟货币交易平台网站等。

根据国家互联网金融安全技术专家委员会发布的《11月比特币场外交易监测报告》，2017年10月份以来，比特币场外交易平台加速上线。截至11月25日，支持比特币兑人民币（BTC-CNY）的C2C场外交易平台已达21家。