原高管拿200万红包帮企业调高评级，东方金诚喝3个月西北风！

作者 | 雷晨

来源 | 债市观察

北方的冬天，冷空气大多自西北而来，但却没人愿意喝上一口“西北风”。

12月14日，北京证监局公布了对东方金诚国际信用评估有限公司（下称“东方金诚”）采取责令改正行政监管措施的决定，剑指东方金诚的内控及合规管理问题。

决定书显示，东方金诚存在以下方面违规事实：评级上调理由不充分、未对偿债能力相关因素进行必要分析、使用不满足假设条件的评级模型进行数据分析。

北京证监局决定，对东方金诚采取责令改正的行政监管措施，期限3个月，整改期间不得承接新的证券评级业务。

眼看着，东方金诚未来三个月业务搁浅，几乎要喝西北风了。

东方金诚成立于2005年，总部位于北京，控股股东为中国东方资产管理股份有限公司。官网显示，东方金诚是我国主要的信用评级机构之一。

除了内控及合规管理面临违规以外，东方金诚近期还卷入评级相关腐败窝案中。

据中央纪委国家监委官网12月14日披露，东方金诚原总经理金永授、东方金诚江苏分公司原总经理崔润海被“双开”，涉嫌犯罪问题被移送检察机关依法审查起诉，所涉财物随案移送。

《中国经营报》报道指出，作为国有信用评级机构高管，金永授和崔润海凭借手握的金融资源和职务便利，损公肥私搞利益输送，肆意妄为收受财物，涉案金额巨大。

“我博士毕业后走上工作岗位，在外企工作4年，在大公国际工作14年。这18年间，除交纳党费时还记得自己是共产党员，其他时间把党员身份忘得一干二净。”金永授在忏悔录中这样写道。

那么，金永授、崔润海是如何利用评级大肆捞钱的？

据《中国经营报》报道，金永授、崔润海凭借手握的金融资源和职务便利，损公肥私搞利益输送的细节，“量钱评级”、“熟客作案”、“人多面广”，评级寻租花样多。

“客户表示愿意多拿些好处费来调高信用级别。为顺利通过评审，我请求评审委员会主任帮忙，又约了主管评审的总裁与客户一起吃饭，客户获得总裁认可。”

在忏悔录中，崔润海回顾了他第一次利用评级寻租的经历。

“我认为调高级别没有太大问题，就答应了客户的诉求，他也表示愿意拿出200万元作为酬谢。为确保万无一失，我又分别做了其他评委的工作。评级报告如愿以偿出具，客户也兑现了酬金。”

200万元的大红包，让崔润海体验到了赚快钱的刺激。“从这以后，自己发现一次级别的调高居然能值这么多钱，比做一个项目几万元的提成多几十倍甚至上百倍。”崔润海说。

崔润海还交代，为感谢在信用评级方面提供的帮助，曾送给时任东方金诚总经理金永授好处费。

金永授在忏悔录中写道：“为怕别人发现，我对自己关注的项目，都是采取比较隐蔽的方式。”即表面上不直接介入和操纵评审工作，但多次通过与评审委员会主任及部分评委个别交流，或借安排企业来访之机发表个人倾向性意见，以此来影响评审结果。

金永授交代，他收受的贿赂80%以上都是身边所谓“好朋友”所送。“这些钱我不敢放在家里，也不敢去消费，大部分借给了朋友。”

业内人士表示，金永授、崔润海被“双开”，揭开了信用评级领域腐败窝案的“盖子”。

一直以来，评级公司都扮演着“守门人”的角色。近年来，随着发行债券成为企业融资愈加重视的渠道，评级机构也不断受到外界审视。

目前，国内信用债市场规模和信用评级市场规模均为全球第二。国内持牌信用评级机构主要包括大公国际、东方金诚、中诚信、联合信用、新世纪评级、中证鹏元6家机构。

监管部门援引业界人士观点指出，针对当前监管责任划分不清晰、部门间监管标准不统一、行业运行不规范等问题，有必要加强监管顶层设计，构建“防火墙”，探索实行集中统一监管，严格准入、禁入和退出标准，同时施加行业自律压力，助力信用评级行业高质量发展。

实际上，评级机构给出的AAA评级虚高、区分度不足以及评级“马后炮”的情况一直饱受市场诟病。近期AAA主体华晨、永煤违约，更是让评级机构站上风口浪尖。

评级乱象也引起了监管层的关注，今年12月11日，人民银行组织召开信用评级行业发展座谈会。人民银行副行长潘功胜指出，信用评级是债券市场的重要基础性制度安排，关系到资本市场健康发展大局。

潘功胜表示，评级行业应认真总结经验教训，坚持职业操守，勤勉尽责，努力提高评级能力，提升评级质量。监管机构、发行人、投资人等各方应各尽其责，共同推动评级行业健康发展。

潘功胜强调，人民银行将会同相关部门共同加强债市评级行业监督管理，强化市场纪律，推动我国评级技术的进步、提高评级质量，提升信用等级区分度，进一步推动评级监管统一，真正发挥评级机构债券市场“看门人”的作用，促进评级行业高质量健康发展。

12月14日有关部门一纸案件通报，将信用评级行业的灰色利益链揭开。不但给评级机构敲响警钟，也将遏制评级不正之风，有助于行业健康发展。

公开信息现实，金永授、崔润海案发后，东方金诚建立健全责任落实制度机制、选优配强纪检监察力量、防控重点岗位重点人员廉政风险，做好案件查办“后半篇文章”。

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