信泰人寿3.5亿存款违规被罚60万,11家股东有8家存在股份被冻结或质押

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发布时间:2020-10-13 18:57:15

8月4日,银保监会公布一则罚单,信泰人寿因违规办理两项协议存款被罚60万元,其中4名相关责任人被警告并共同罚款28万元,合计88万元。值得注意的是,有相关责任高管对《行政处罚事先告知书》不服,不过其最终陈述申辩被驳回。

作者:杨谭

来源:独角金融


8月4日,银保监会公布一则罚单,信泰人寿因违规办理两项协议存款被罚60万元,其中4名相关责任人被警告并共同罚款28万元,合计88万元。值得注意的是,有相关责任高管对《行政处罚事先告知书》不服,不过其最终陈述申辩被驳回。

 

此外,独角金融(微信公号:Uni-fin)发现,信泰人寿目前的11家股东中,有8家存在股份被冻结或被质押的情况。

 


1

3.5亿存款违规被罚,异议陈述申辩被驳回

 

据中国银保监会行政处罚信息显示,信泰人寿于2017年9月在恒丰银行办理协议存款5000万元。据悉,该笔业务从发起、询价、谈判到合同签订均由信泰人寿财务管理部完成,违反了《保险资金运用管理暂行办法》的相关规定。

 

来源:银保监会官网

 

此外,信泰人寿又于2018年3月在吉林春城农村商业银行办理协议存款3亿元。然而,吉林春城农村商业银行没有外部信用评级,不符合有关规定对于保险资金存款银行的资质条件。

 

银保监会指出,时任信泰人寿总经理张某、财务负责人郭某对第一项违法行为负有直接责任。时任公司总经理李某和投资业务部权益类及固定收益类业务实际负责人府某对第二项违法行为负有直接责任。

 

然而,独角金融(微信公号:Uni-fin)发现,银保监会在行政处罚事先告知过程中,信泰人寿和相关责任人对上述违法行为存有异议。

 

根据银保监罚决字〔2020〕55号文件显示,针对上述第一项违法行为,信泰人寿和张某认为《行政处罚事先告知书》存在事实认定不清、法律适用错误的情况,相关责任人提出从轻、减轻或免除处罚。对此,银保监会复核后认为,《行政处罚事先告知书》事实认定清楚,法律适用准确。同时信泰人寿及相关当事人的其他主张不构成法定从轻、减轻或免予处罚的条件。

 

另外,对第二项违法行为,信泰人寿及相关责任人也表示有异议。

 

信泰人寿提出:一是处罚尺度过重;二是公司已进行整改,未造成任何损失,请求从轻、减轻或免除处罚。同时,相关责任人府某提出其未履行过相关协议存款业务职责,不应承担责任。

 

对此,银保监会复核后认为,一是处罚尺度适当,二是信泰人寿等当事人的其他主张不构成法定从轻、减轻或免予处罚的条件。关于府某的陈述申辩意见,银保监会认为府某在系统和相关文件中履行了负责人的审批职责。

 

最终,银保监会对信泰人寿及相关责任人的陈述申辩意见不予采纳。

 


2

11家股东有8家存在股份被质押或冻结

 

据天眼查显示,信泰人寿股份有限公司成立于2007年5月18日,注册资本为50亿元人民币。

 

截止目前,信泰人寿有11家股东,其中持股比例在5%以上的有4家,分别为浙江永利实业集团有限公司,持股47.12%;北京九盛资产管理有限公司,持股19.8%;浙江华升物流有限公司,持股14.9%;利时集团控股有限公司,持股7.38%。

 

来源:天眼查

 

然而,独角金融(微信公号:Uni-fin)查阅信泰人寿2020年2季度偿付能力报告发现,上述11家股东中有8家存在股份被质押或冻结的情况,其中前3大股东的股份显示部分被质押,还有4家被冻结,1家被全部质押。剩下处于正常状态的3家股东股份数量是利时集团的3.69亿股,升华集团的1.08亿股和电联控股集团的9608万股。

 

来源:信泰人寿2020年2季度偿付能力报告

 

另外,据偿付能力报告显示,信泰人寿2019年第4季度与2020年第1季度风险综合评级结果均为B类。

 

从其最近一次风险管理能力评估得分看,信泰人寿偿付能力风险管理能力评分为74.91分。其中风险管理基础与环境 15.36分,风险管理目标与工具6.91分,保险风险管理7.86分,市场风险管理7.06分,信用风险管理7.54分,操作风险管理7.46分,战略风险管理7.58分,声誉风险管理7.52分,流动性风险管理7.62分。

 

针对风险管理改进措施,信泰人寿在报告中表示:公司于2020年2季度修订并下发了《操作风险管理办法(2020 版)》以及《操作风险损失事件收集管理办法》、《操作风险与控制自我评估管理办法》、《关键风险指标管理办法》等制度,为操作风险三大工具的落地提供制度依据。

 


3

曾5年亏损17.51亿

 

此前的2013年,信泰人寿偿付能力充足率下降至-183%,因不符合监管要求,信泰人寿被原保监会下发监管函,包括暂停新设分支机构、暂停新的不动产投资和暂停新业务。

 

期间,信泰人寿业绩处于严重亏损状态。独角金融通过查阅公司历年年报发现,自2013年到2017年五年里,除2015年之外,信泰人寿利润均为亏损。其净利润分别为-4.84亿元、-2.05亿元、1.86亿元、-4.89亿元和-7.59亿。累计计算,信泰人寿这几年已经亏损了17.51亿元。

 

来源:信泰人寿2017年财报

 

好在业务重启之后,信泰人寿业绩迎来较大增长,并于近几年开始盈利。据公司年报显示,信泰人寿2018年营收为72亿元,净利润为3221.24万元;2019年营收为205.38亿元,净利润为3531.55万元。

 

业务方面,截至2019年末,公司总资产已逾552亿元,年保费平台超300亿元,客户群体总数已超340万人。

 

来源:信泰人寿2019年年报

 

那么,关于信泰人寿因3.5亿存款被监管处罚一事,你怎么看呢?欢迎在留言区参与讨论。


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