5家股东被通报违规,这家保险公司经历了什么?

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发布时间:2020-07-13 13:58:30

近日,中国银保监会首次公布银行保险机构中38名重大违法违规股东名单,多家银行、保险机构股东被监管部门点名。


作者:杨谭

来源:独角金融


近日,中国银保监会首次公布银行保险机构中38名重大违法违规股东名单,多家银行、保险机构股东被监管部门点名。


有官媒将这个名单形象表述为“黑名单”。不巧的是,在38家公司名单中,有5家均为昆仑健康保险股份有限公司的股东。


1

5家股东被批违法违规


中国银保监会公布的上述股东违法违规行为,主要包括违规开展关联交易或谋取不当利益、编制或者提供虚假材料、关联股东持股超一定比例未经行政许可、入股资金来源不符合监管规定、单一股东持股超过监管比例限制、实际控制人存在涉黑涉恶等违法犯罪行为。


本次公告披露的38家违法违规股东中有5家均为昆仑健康保险股份有限公司的股东,分别是福信集团有限公司、深圳市正莱达实业有限公司、深圳市正远大科技有限公司、深圳市宏昌宇企业管理咨询有限公司、深圳市泰腾材料贸易有限公司。


据其2019年4月发布的变更注册资本有关情况的信息披露公告,5家股东合计持股占比49.88%。


其中,福信集团有限公司持股占比19.04%,深圳市宏昌宇企业管理咨询有限公司持股占比10.30%;深圳市正远大科技有限公司持股占比7.68%;深圳市泰腾材料贸易有限公司持股占比7.44%;深圳市正莱达实业有限公司持股占比5.54%。


来源:昆仑健康信息披露公告


对此,独角金融(微信公号:Uni-fin)咨询昆仑健康公司,对方表示:“公司方面会进一步改进,该事件对客户和后期理赔服务不会有太大影响。”


此外,昆仑健康在此前接受《证券日报》记者采访时也表示,公司坚决支持和拥护银保监会的决定,限制违规股东的多项权利,目前合规股东的引进工作正在顺利推进中,经营也保持稳定。


2

正在引进合规股东


公开资料显示,昆仑健康保险股份有限公司成立于2006年1月12日,总部设在北京,注册资本为23.42亿元。

 

事实上,独角金融(微信公号:Uni-fin)发现,早在2017年有昆仑健康股东在投资入股时,就已经东窗事发而被处罚。

 

2017年12月官方公布的信息显示,为进一步强化保险监管,有效防范金融风险,严厉打击保险公司股权违法违规行为,原中国保监会当时撤销昆仑健康保险股份有限公司有关股东和注册资本变更的行政许可,依法处置相关投资人违规取得的股权。

 

来源:中国银保监会官网

 

其中,包括深圳市宏昌宇企业管理咨询有限公司等7家公司在投资入股昆仑健康、申请相关行政许可过程中,提供虚假财务报告,作出资金来源为自有资金、股东之间无关联关系等不实陈述,存在编制提供虚假材料的行为。


原中国保监会决定撤销昆仑健康变更股东和注册资本中关于有关西藏恒实投资有限公司等3家公司增资入股的行政许可,清退违规取得的股权,并将相关投资人和中介机构列入市场准入黑名单。


昆仑健康对《证券日报》表示表示:“2017年原保监会《撤销行政许可决定书》下发后,我司严格按照该决定的要求执行,限制违规股东的参会权、提案权、表决权等相关股东权利,积极引入合规股东。目前,合规股东的引进工作正在顺利推进中。待监管审批完成后,将第一时间对外发布正式公告。”


3

曾因保险产品问题被监管通报


独角金融(微信公号:Uni-fin)了解到,昆仑健康保险产品曾因可能存在侵害消费者利益问题、保障功能弱化、报备材料内容不齐等问题被监管通报。


据2020年7月2日,中国银保监会人身险部发布的人身保险产品问题通报显示,昆仑健康等公司报送的部分健康保险产品,条款中等待期、保障责任或责任免除约定的判定条件不合理,可能存在侵害消费者利益问题。


同样,2019年昆仑健康也有保险产品被监管提及。据银保监会通报显示,昆仑健康某护理保险,产品为万能型,其护理责任风险保费占保费整体比例较低,产品保障功能弱化,存在产品设计问题。昆仑健康曾经个别产品无法律责任人或总精算师签字,报备材料内容不齐全。


来源:中国银保监会官网


4

万张保单投诉量曾位居第5


在过去三年里,昆仑健康仅在2019年实现盈利。

 

据昆仑健康2018 年年度信息披露报告显示,2017年,昆仑健康营业利润亏损达到8.29亿元。2018年,营业利润亏损额度也达到了7.65亿元。

 

来源:昆仑健康2018年度信息披露报告

 

另外,昆仑健康万张保单投诉量还曾位居人身保险公司前五。

 

据2019年2月28日中国银保监会办公厅关于2018年度保险消费投诉情况的通报显示:2018年,人身保险公司万张保单投诉量平均值为0.36件/万张,而昆仑健康的投诉量为1.69件/万张,位居万张保单投诉量第5。


该份通报还显示,万张保单投诉量排第一的是北京人寿2.59件/万张,第十位的是长生人寿1.37件/万张。


来源:中国银保监会官网

 

2020年6月8日,昆仑健康发布的2019年消费者权益保护信息披露显示,公司2019 年发生监管转办投诉件共计34 件,主要诉因为销售纠纷及理赔争议方面。


而从投诉地区分布情况来看,主要集中在山东分公司,共计11 件,占比32.4%;从投诉业务归属部门来看,主要集中在平台业务部及个人业务部,共计22件,占比64.7%。


来源:昆仑健康信息披露公告

 

在过去的时间里,昆仑健康作为一家股东因违法违规导致股权被清退的保险公司案例被大众关注。近年来,公司局面开始好转。

 

对此,昆仑健康曾公开表示:2019年我公司根据各项监管政策、规章及制度的要求,逐步完善公司消费者权益保护工作体制机制建设,明确消费者权益保护融入公司治理各环节,由董事会承担最终责任,并下设消费者权益保护委员会;高管层确保消费者权益保护战略目标和政策得到有效执行;同时,进一步明确各部门消费者权益保护的工作职责,完善消费者权益保护制度体系。


那么,关于保险公司股东违法违规被通报的事件,你怎么看呢?欢迎在留言区参与讨论。


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