21家上市城农商行效能比拼:厦门银行人均创收垫底 常熟银行人均创造净利润垫底

2021-10-12 18:32:49
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2021-10-12

在A股上市的21家城农商行中,哪些银行的人均效能更胜一筹呢?

来源/科技金融在线

上期文章中,科技金融在线梳理对比了上市股份行间的人均效能指标,发现有些银行虽然员工多、薪酬高,但员工创造营业收入和净利润的情况却并不占优势。

另一些银行虽然员工数量不占优势,员工薪酬在同类银行中也不是最高的,但员工人均产出营收、净利润的效能却位居前列。还有一些银行员工少,薪酬也低,员工创造营收、净利润的效能也偏低。

本期文章中,科技金融在线梳理了21家A股上市城商行、农商行的相关数据。那么,在A股上市的21家城农商行中,哪些银行的人均效能更胜一筹呢?

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人均营收:北京银行最高

厦门银行最低

通过梳理半年报,截至2021年6月末,已披露相关数据的21家A股上市城农商行,合计拥有员工约15.07万人,上半年创造的营业收入合计达2137亿元。

其中,营收超过百亿元的银行有7家,依次为北京银行、上海银行、宁波银行、南京银行、渝农商行、杭州银行、长沙银行。

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毋庸置疑,北京银行作为城商行中的头部机构,是21家上市城农商行中实现营收最多的银行,上半年营收达333.7亿元。

截至2021年6月底,北京银行拥有员工15558人,人均创收达214.49万元,排名21家银行之首。

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北京银行人均营收和总营收均排在21家银行第一,但员工数量和人均薪酬却并不是最多的,其员工数量排21家银行中第二位,比拥有员工最多的宁波银行少7827人。

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薪酬方面,今年上半年,北京银行支付给职工以及为职工支付的现金总额为36.98亿元,上半年的人均薪酬为23.77万元,排在21家银行第12位。

值得一提的是,人均薪酬最多的是南京银行,其上半年支付给职工的现金总额为39.31亿元,拥有员工11675人(排第5位),人均薪酬高达33.67万元。

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在高薪酬的催化下,南京银行的总营收和人均创造的营收也排在21家银行的前部位置。其上半年实现营收202.4亿元,排第四位;人均营收为173.36万元,排第三位。

对比之下,宁波银行拥有最多员工,员工人均薪酬也不菲,但员工人均创造营收的情况似乎并不理想。

数据显示,截至2021年6月末,宁波银行拥有员工23385人,是21家银行中唯一一家员工超过2万人的城商行,其人均薪酬为29.76万元,排在第4位,但员工的人均营收却排在第17位,人均营收为106.99万元,比人均营收第一的北京银行低107.5万元。

人均营收最少的是厦门银行,人均创造营收仅为83.45万元,其员工人数和人均薪酬也不占优势,分别为2895人和21.38万元,均位于21家银行末部位置。

西安银行的人均薪酬最低,为16.12万元,其人均营收也不高,为110.64万元,排在第16位。

营收效能:北京银行最高

常熟银行最低

如果将21家银行的人均营收与人均薪酬作一个比值(营收效能),即银行向员工每支付单位薪酬所创造的营业收入,那么哪家银行的营收效能更胜一筹呢?

数据显示,21家上市城农商行中,营收效能超过7(即支付1元薪酬创造7元营业收入)的只有三家,分别为北京银行、无锡银行、上海银行。

其中,总营收以及人均营收均排在21家银行首位的北京银行,其营收效能(人均营收/人均薪酬)也位居第一,高达9.02。

这意味着,北京银行向员工每支付1元薪酬,创造的营业收入为9.02元。

北京银行的这一营收效能数据,比股份行中营收效能第一的平安银行(营收效能为7.32)还要高出1.7元。同时,北京银行也是21家银行中唯一一家营收效能高于9的银行。

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营收效能排第二位的是无锡银行,营收效能为7.82,其也是21家银行中员工最少的银行。

数据显示,截至2021年6月末,无锡银行的员工数量为1540人,创造的总营收为21.89亿元(排第20位),人均营收为142.14万元(排第7位),人均薪酬为18.18万元(排第19位)。

对比之下,常熟银行的营收效能最低,仅为3.22。意味着该行向员工每支付1元薪酬,创造的营业收入仅为3.22元。这比营收效能第一的北京银行整整低了5.8元。

此外,常熟银行的人均营收也位居21家银行中倒数第二,为87.68万元。

人均净利润:上海银行最高

常熟银行最低

今年上半年,21家上市城农商行合计创造净利润为807.16亿元,平均日赚4.48亿元。

其中,净利润超过百亿元的只有北京银行和上海银行,净利润不足10亿元的有无锡银行、苏农银行和张家港行。

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截至2021年6月末,上海银行拥有员工13060人,创造净利润总额为122.8亿元,排在21家银行中第二位,人均净利润为94.03万元,排在第一。

净利润总额排在第一的北京银行,人均净利润排第二,为80.86万元。

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人均净利润最少的是常熟银行,为23.85万元。

创造净利润总额最少的是张家港行,其人均净利润也位于尾部,为25.15万元,排在21家银行倒数第二。

净利润效能:北京银行最高

常熟银行最低

如果从净利润效能(人均净利润/人均薪酬)方面来看,净利润效能超过3的银行只有北京银行和上海银行,分别为3.4和3.36。

即,向员工每支付1元薪酬,北京银行创造的净利润为3.4元,上海银行创造的净利润为3.36元。

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对比之下,营收效能最差的常熟银行,其净利润效能也不尽人意。

数据显示,常熟银行净利润效能仅为0.88。即,该行向员工每支付1元薪酬,创造的净利润仅为0.88元。

这意味着,常熟银行员工创造的人均净利润,尚不能覆盖银行支付给员工的人均薪酬。

与此同时,常熟银行也是21家银行中唯一一家净利润效能低于1的银行。

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