曾被骗贷1.29亿,涉多起金融借款纠纷,这家农商银行怎么了?

2020-08-10 12:02:09
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2020-08-10

近日,中国银保监会江苏监管局公布行政处罚信息,江南农村商业银行因开展同业投资业务过程中提供信用担保,被监管罚款50万元。

 作者:杨谭

来源:独角金融


近日,中国银保监会江苏监管局公布行政处罚信息,江南农村商业银行因开展同业投资业务过程中提供信用担保,被监管罚款50万元。

 

独角金融(微信公号:Uni-fin)发现,今年以来,江南农商行已收到多张罚单,不算监管对相关责任人的处罚,仅江南农商行的罚单已达4张,累计罚款金额达到245万。

 

此外,有媒体报道,江南农商行还存在被5家公司联合骗贷1.29亿元,公司股权多次上线司法拍卖网的情况。

 


1

多项业务违规,年内频收罚单 

 

据公开资料显示,江南农商行成立于2009年12月31日,是由常州辖内原5家农村中小金融机构新设合并发起设立的全国首家地市级股份制农村商业银行。然而,今年以来,江南农商行却多次因业务违规,遭到监管处罚。

 

据银保监会江苏监管局1月8日公布的处罚决定书显示,江南农商行因同业授信不审慎致使业务形成风险,商业用房购房贷款管理不到位,被常州银保监分局罚款95万元,相关责任人被警告和罚款。

 

同期,银保监会公布淮安银保监分局行政处罚信息表,江南农商行淮安分行因贷款业务经营不审慎,贷款被挪用;票据业务经营不审慎,办理无真实贸易背景的票据承兑业务,被淮安银保监分局罚款70万元,相关责任人被罚款。

 

随后的6月16日,江南农商行因网络安全工作严重不足,被江苏银保监局罚款30万元。

 

此前的8月4日,银保监会官网公布处罚信息,江南农村商业银行因开展同业投资业务过程中提供信用担保,再次被银保监会常州监管分局罚款50万元。


来源:银保监会官网截图

 


2

曾被骗贷款1.29亿,涉及多起借款纠纷


据中国经济网报道,江南农商行曾在2016年至2017年间被童佳公司、鼎益公司、佳贝安公司、启德公司、百步公司以购进塑配件、座椅架等原材料用于生产经营为由,利用虚假的财务报表、购销合同等文件,骗取贷款共计1.29亿元人民币。

 

来源:裁判文书网

 

独角金融(微信公号:Uni-fin)梳理该案件发现,王某卫系上述五家公司的实际控制人,其采用公司相互担保的方式,在两年时间里共计骗取江南农商行15笔贷款。

 

其中,童佳公司骗得江南农商行贷款9笔,共计人民币5500万元,由鼎益公司、佳贝安公司提供担保。鼎益公司骗得贷款2笔,共计人民币3000万元。佳贝安公司骗得贷款1笔,为人民币3000万元,由童佳公司、鼎益公司提供担保。启德公司骗得贷款1笔,为人民币950万元,由童佳公司提供担保。百步公司骗得贷款2笔,共计人民币450万元,由童佳公司提供担保。

 

此外,江南农商行还涉及多起金融借款合同纠纷。根据裁判文书网、企业预警通等公开资料显示,仅8月5日,法院公布的关于江南农商行的金融借款合同纠纷执行书就有12起。


来源:企业预警通

 


3

股权多次上线司法拍卖网

 

据江南农商行年报显示,截至2019年末,银行总资产达到4080.32亿元,负债总额3801.18亿元。2019年实现营业收入103.64亿元,营业利润34.99亿元,资本充足率为14.13,核心一级资本充足率为9.60%。

 

来源:江南农商行2019年年报

 

据悉,江南农商行是江苏省资产规模最大的农商行,于2018年8月披露接受中信建投证券上市辅导的公告,开启上市之路。但是,随后的江南农商行并没有公布上市的更新进展,而成了阿里司法拍卖平台的股权拍卖“常客”。

 

据公开数据统计,2019年7月以来,江南农商行多次上线淘宝司法拍卖网,涉及股权拍卖、变卖的标的达100多项,包括不少法人股,几乎占到整个银行股权拍卖的1/5。同时,该行2019在该网站上被拍卖的股权标的达到500多项,历史被拍卖的股权标的超过1000项。

 

另外,据《经济导报》此前报道,江南农商行共有2447.04万股股权要进行公开拍卖,合计作价约1.2亿元。开拍的拍品被分成222个标的,卖价40万元至100万元不等。


来源:阿里司法拍卖平台

 

为此,独角金融(微信公号:Uni-fin)查阅其2019年报发现,前十大法人股东中,有百兴集团有限公司、江苏恒德机械有限公司、江苏九洲投资集团有限公司的股权处于被质押状态,持股比例分别为3.14%、2.14%和2.12%。同时还有两位自然人股东的股权处于被质押状态,该两名股东合计占比0.38%。

 

此外,截至该年年末,江南农商行股本总额为92.81亿股,其中法人股70.61亿股,占总股本的76.08%;自然人股22.20亿股,占总股本的23.92%。自然人股东中,外部自然人15.27股,占股本总额的16.45%;员工自然人6.94亿股,占股本总额的7.47%。股东总数为7098户。


来源:江南农商行2019年年报

 

关于经营中出现的问题与困难,江南农商行在年报中表示,公司更加予以重视,坚持问题导向,强化责任意识,全力攻坚克难,加强对标审视。

 

那么,关于江南农商行再次被监管处罚一事,你怎么看呢?请将你的想法在留言区讨论。


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