华讯投资涉嫌诈骗27亿147位员工被捕，“被割”股民亲述辛酸事

作者 | 武丽娟 冯伟康

编辑  | 吴婷婷

来源 | 独角金融

非法荐股、免费领取“金股”、名师课程......换汤不换药的套路常常上演，却总会有投资者轻信、上当。

2月28日晚间，深圳龙岗警方发布通报称，对投顾机构华讯投资（833924.OC）147名嫌疑人以涉嫌诈骗和虚假广告罪采取刑事强制措施。

早在2021年1月，深圳市公安局龙岗分局就以华讯投资涉嫌诈骗对其进行立案调查。初步统计涉案金额高达27亿元，投资受损人遍布各地。

经大量调查取证工作，警方掌握了华讯投资的犯罪证据，随后公之于众。

来源：深圳龙岗公安

有业务员向朋友炫耀：

“我们公司就是骗傻子客户的钱，没有文化没有常识才会购买这些产品”；

也有业务员在聊天中良心发现：

“我觉得我们的客户太可怜了……”

公司业务员微信聊天记录，来源：深圳龙岗公安

拥有正规投顾牌照的新三板公司，却暗藏诈骗套路，这家知名机构是怎样违规揽财的？

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“荐股名师”带你“跌妈不认”

据“深圳龙岗公安”公众号报道，警方前期调查发现，华讯投资的主营业务，就是兜售公司研发的炒股软件“华讯股票APP”的会员，收取服务费。

公司先在多家网络平台投放“荐股名师”的广告，以领取免费“金股”的噱头吸引股民关注，随后业务员将股民拉入荐股群展示投资收益（群内股民多为大连华讯安排的水军），诱导其购买APP会员。

在警方披露的会员价位表中可以看到，最低一档为9800元/年，往上还有2.8万元/年、7.68万元/年、12.8万元/年等不同档位，并且根据销售额的不同，业务员能够从中拿到3%-10%的业绩提成。

来源：深圳龙岗公安

付费前，公司“名师”会在荐股群中推送集合竞价的高开股票或是近期连续涨停的股票，并且“报喜不报忧”，对上涨的股票大力吹捧，对下跌的股票绝口不谈，给入群股民造成“推荐的股票都暴涨”的假象。

来源：深圳龙岗公安

佟女士告诉独角金融（微信号：uni-fin），她上当受骗的经历与警方公布的如出一辙，2020年5月，她在微博看到相关广告便入坑了，开始在群里潜水，发现推荐的股票涨幅不错，就生出了购买会员的念头。

华讯投资开发的“华讯股票APP”宣传称利用大数据选股，1个月就可以赚到本金的1至3倍利润，这无疑对不知内情的股民吸引力极大。

佟女士缴纳了2.56万元的服务年费成为会员，随后被移出了荐股群，跟着“华讯股票APP”内的推荐购买了五六支股票后，却得到了与预想中南辕北辙的结果。

“不光赚不回服务费，还会把本金亏死，我跟着他们的APP炒股一个月，亏了10%的本金。”佟女士称。

为何股民在付费后被踢出荐股群？华讯投资工作人员向警方供述，是为了防止在群里闹退款。

来源：深圳龙岗公安

佟女士感觉到上当受骗，向华讯投资要求退费，“当时我直接打电话到深圳证监会投诉，大连华讯的人跟我沟通让撤销，承诺还款但要扣除我25%的费用，我不同意，于是就来回扯皮。后来我将此事曝光到网上，在微博、豆瓣上发布了微信聊天记录截图，图中都是他们员工各种辱骂我的信息，最后退还了年费，但还是扣除了2000元。”

“华讯投资就是坑钱的公司，买了会员之后，只会给你推荐垃圾股。”佟女士表示，“我再也不想跟他们有任何瓜葛了。”

据警方披露，华讯投资针对股民还特意安排了善后措施，甚至购买了专业的网络舆情监测服务来躲避警方及证监会的注意，并设有风控公关部门。

在监测到网上出现公司负面评论后，风控部门就会第一时间联系客户商量退费事宜，不过会提出撤销投诉、删除聊天记录等要求。

佟女士同样遇到了此情况，其在拿到退费后即删除了负面帖。

社交平台上还留存着很多被华讯投资骗财的投诉，不少网友发帖询问应如何拿到退费。网友“鲸节”告诉独角金融：“我和朋友凑钱买入会员后，发现推荐的都是些垃圾的杀猪盘票，我们强烈要求退费，威胁称要在公司底下拉横幅，吵了两天终于拿到了退费。”

据警方调查，华讯投资所谓的“名师”完全是子虚乌有，公司对外声称“有85位专业研究员，26位国家顶尖分析师，公司员工80%以上都具有高级技术职称”，然而事实上公司近500名员工中绝大部分不具备证券投资咨询执业资格，初高中学历的更是不在少数。

而有着上万元准入门槛的“华讯股票APP”却并无任何技术含量，一位该公司研发人员交代，“其实没有什么技术含量，就是把一些信息数据搜集在一起，这些指标我们在自己都没搞明白，反正我自己是不会用的。”

独角金融致电华讯投资，对方工作人员称，目前公司无法正常经营，正配合警方协助调查，公司已应监管要求，于2月5日成立了专 项 小 组 ， 热 线 电 话为0755-82736514，帮助投资者及时咨询和了解最新情况。

华讯股票APP已经处于卡顿状态，二级页面无法打开。

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被行政处罚20余次

华讯投资是国内较早取得投顾牌照的公司，2015年开始在深圳市福田区运营，同年10月29日在新三板挂牌上市，主要业务是为投资者提供金融资讯、证券投资分析软件产品以及各类投资分析工具，收入来源为收取证券投资咨询服务费。

2018年，华讯投资实现营业收入2.3亿元，同比下降75.13%；净利润-6395.96万元，同比下降178%。

到了2019年，华讯投资称2018年完成从传统投顾向智能投顾的转型。2019全年营业收入和净利润分别同比上涨23.59%、146%。2020前半年，营业收入、净利润同比增长28.50%、77.94%，华讯投资对此解释称“主要系上半年资本市场活跃度较高，加之公司扩充业务团队所致”。

此次事件之前，华讯投资已多次受到监管处罚，并卷入多起诉讼纠纷。

天眼查显示，华讯投资被起诉的开庭公告有35条，其中多起涉及证券投资咨询纠纷；违规处理信息有21条，2017年以来，因业务员不具有证券从业资格或违规荐股等行为，被全国多地证监局行政处罚20余次。

来源：天眼查

华讯投资的持续督导主办券商——国海证券，曾在1月13日发布风险提示性公告，称在日常督导中，发现挂牌公司董事长、实际控制人、信息披露人员失联，无法通过现场、电话、微信等方式联系，提醒广大投资者注意投资风险。

华讯投资股票自2021年3月1日起停牌，公告称预计将于2021年3月15日前复牌。

目前，华讯投资总市值仅为7462万元，报1.62元/股，半年内股价涨幅为-26.36%。截至2020年上半年，股东户数仅9名。

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投顾行业违规乱象亟待出清

非法荐股、免费领取“金股”、名师课程......一些机构利用换汤不换药的套路，诱骗中小投资者的违法行为常常上演，其中不乏有影响力的专业证券投资咨询机构和个人。

而近年来，监管层也频频对投顾行业乱象“出击”。

2020年2月，东方财富研究所因违规开展投资顾问业务吃罚单。

2020年2月5日，因员工存在无证提供证券投资顾问服务的行为，浙江证监局官网公示同花顺（300033.SZ）的全资子公司被责令作出处分。

2020年8月，广东博众证券投资咨询有限公司因“荐股软件”上线运营未经合规部门的合规审查、宣传不当等内部控制和合规管理存在不足问题，被广东证监局责令改正。

随后监管曾两度发文，直指非法荐股违规行为。2020年8月4日，证监会发布了《关于防范利用微信群、QQ群等“非法荐股”骗局的风险提示》。公告提示，不法分子主要是利用互联网工具或平台进行诈骗，利用虚假身份流窜作案，甚至藏身境外，严重损害投资者利益，扰乱证券市场正常秩序。

值得注意的是，“无证荐股”的现象在券商投顾展业中也有存在。2018年开始，有关部门对此类业务开启严监管态势。

2019年以来，财达证券、平安证券等都有营业部员工因存在无证荐股的行为被监管处罚。

回溯这些违规记录，大多存在“无证荐股”、误导宣传、或内控制度不完善等问题。

《证券投资顾问业务暂行规定》要求，证券公司、证券投资咨询机构应当规范证券投资顾问业务推广和客户招揽行为，禁止对服务能力和过往业绩进行虚假、不实、误导性的营销宣传，禁止以任何方式承诺或者保证投资收益。在内控方面，则要求相关机构建立健全证券投资顾问业务管理制度、合规管理和风险控制机制，覆盖业务推广、协议签订、服务提供、客户回访、投诉处理等业务环节。

华讯投资无证荐股、PS盈利截图、鼓吹推荐股票收益好，这些公然踩踏“红线”的行为，扰乱投顾市场，致使众多投资人受损。

上海誓维利律师事务所副主任朱敬律师称：“‘荐股名师’广告、免费领取金股、诱导购买APP会员是虚假宣传行为，违反《广告法》。华讯投资虚构盈利情况，冒充股民，编造虚假的交易单，许诺有内幕信息等行为，足以扰乱被害人的判断能力，收取会费后没有提供任何真实有效的服务，其目的就是骗取会费。这种虚构事实，以非法占有为目的，骗取他人钱财的行为，构成典型的诈骗罪，且犯罪数额巨大，主犯应当被判处10年以上有期徒刑。”

针对投资者的损失一事，朱敬律师认为，刑事案件追赃是警方的工作，公司及主犯的个人财产都会被冻结，如果财产被转移挥霍就很难追回了。

挣钱不易，投资需谨慎，一定要擦亮双眼！您身边有类似受骗经历的朋友吗？如何看待华讯投资非法荐股、骗取会员费等行为？欢迎留言一起讨论！