两大信托龙头“携手”被罚数百万，这类涉嫌违规业务你有参与吗？

2019-12-21 21:29:03

券业观察

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2019-12-21

信托行业版患难见真情？

两家原本没太大关系的信托公司，今年却因为“罚单”多次被联系在一起。

两大机构同领90万元罚单

12月19日，北京银保监局公布了对中信信托有限责任公司（简称“中信信托”）和建信信托有限责任公司（简称“建信信托”）的行政处罚决定书。

具体来看，中信信托因接受个人理财投资信托劣后级违反相关规定、违规为地方政府提供融资、投资者数量违反监管经营规则等问题，被北京银行保监局要求整改，并处90万元罚款。

建信信托因信政业务不合规、关联交易没有按规定进行信息披露等问题被监管部门责令改正，同时被处90万元罚款。

此时，正值信托行业第三次风险排查时期。

今年4月和8月监管部门已经进行了两轮风险排查，现正值第三次风险排时期，将于2020年1月12日之前完成。有业内人士向媒体透露，此次排查重点包括主动管理类信托、事物管理类信托及固有业务多个方面，排查范围和力度均大于前两次，强调自报风险，不允许瞒报漏报。

中信信托和建信信托均是信托行业的“佼佼者”。

中信信托的控股股东为中国中信有限公司，是国内资产管理规模最大、综合经营实力稳居行业领先地位的信托公司；而建信信托由中国建设银行股份有限公司投资控股。2019年上半年，二者的净利润分别为16.52亿元、9.46亿元，位列行业净利润排名第三和第八。

在这个节骨眼上两家明星信托公司被处罚，难免惹人注目。

中信、建信的迷之“缘分”

中信信托和建信信托虽然分属不同豪门，一个属“中信系”、一个属“建设系”，但二者之间今年有一种迷之“缘分”。除了此次双双“携手”领“罚单”，早在今年9月份前后，二者两次几乎同时被罚。

9月11日，北京银保监局官网披露了两份“罚单”，被罚对象便是中信信托和建信信托，被罚原因则均为地产信托业务。

据《行政处罚信息公开表》显示，中信信托因将信托资金违规用于房地产开发企业缴交土地出让价款被责令改正，并给予30万元罚款的行政处罚。

建信信托则因为将信托资金违规用于房地产开发企业缴交土地出让价款、违规投向“四证”不全的房地产项目、违规向不具备二级资质的房地产开发企业提供融资被监管层责令改正，并罚款90万元。

而今年以来，为了监管房企融资用途的合规性，房地产信托业务可谓是信托行业监管的重点方向之一。银保监会多次公开表示要强化信托公司房地产信托业务的合规性，收缩房地产信托业务。

（截图信息来源于中银国际证券研报）

北京银保监局因为该业务对两大龙头信托企业开出罚单，可见监管的决心和力度，也是给同行敲个“警钟”。此外，今年以来，粤财信托、北方信托等也曾因为该业务被罚。

据信托业协会公布的行业数据显示，2019年三季度末资金信托余额18.53 万亿元，较二季度末的19.05万亿元下降了5211 亿元，环比降幅明显。受房地产信托监管收紧影响，自2015年四季度以来首次出现资金信托余额环比负增长。

今年10月8日，北京银保监局再次针对中信信托和建信信托开出“罚单”。

中信信托因违规为银行规避监管提供通道服务、违规接受保险资金投资事务管理类及单一信托被责令整改，并被罚70万元。建信信托则因违规接受保险资金投资事务管理类及单一信托被罚40万元。

券业观察纵观两家公司的“被监管史”，鲜少如此密集被罚，怕是今年注定“终身难忘”。

信托行业持续严监管

前些年，我国信托行业经历了整顿、扩张阶段，行业规模飙升、快速发展的同时，一些暗含的问题在近年来逐渐暴露。再加上行情影响，部分企业经营出现问题，导致一些信托产品违约，直接影响到信托公司的业绩。

中国信托业协会公布的数据显示，截至2019年三季度末，信托行业风险项目数量与规模均呈上升趋势。信托行业风险项目数量1305个，环比增加18.64%；风险项目规模为4611.36亿元，环比增加32.72%。

为了让信托行业回归本源、化解风险，这些年来，监管层一直坚持从严监管。从监管层开出的“罚单”数量也不难看出一二，2016年到2018年，监管层对信托公司开出的罚单数分别为9、22、24份，今年还未结束数量已超过30份。

有人认为，罚单数量虽有上升，但罚款金额并不太有震慑力。事实上，信托公司被开罚单，就像券商每年的分类评级“大考”一样，会直接影响到业务的开展。此外，被罚会直接影响到市场信任度，隐形“杀伤力”不可小视。

严监管下，信托行业正逐渐回归平稳有序，环境也逐渐优化，对信托公司来说也更是一个新的发展机遇。

两大龙头信托接连被罚，你怎么看？

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