安信信托再收3份起诉书,涉诉金额约12.2亿元?
从好学生到差等生,只差几次违约。
2017年,安信信托(600816.SH)以55.92亿元营业收入、36.68亿元净利润的“好成绩”,在当年的最会赚钱信托公司排行榜上名列前茅,令人羡慕;2018年公司营业收入却为2.05亿元,净利润为-18.33亿元,处在行业靠后位置,令人唏嘘。
短短一年,安信信托从“绩优生”变成了“差等生”,经历了什么?
三份起诉书,涉案金额达12个亿!
2019年12月17日,安信信托公告称,公司收到三份起诉书,分别来自上海墨铱资产管理有限公司(简称“墨铱资产”)、交银国际信托有限公司(简称“交银国际”)和自贡银行股份有限公司。这三份诉讼书涉及安信信托给付义务,诉讼费用合计12.2亿元。
其中,安信信托与墨铱资产之间的诉讼金额最大。
2016年11月1日,墨铱资产与管理人中山证券有限责任公司(简称“中山证券”)、托管人南京银行股份有限公司签订合同书,设立规模为6亿的定向资产管理计划,委托期限为5年。
随后,中山证券代表墨铱资产与安信信托签订两份合同,购买安信信托发行的信托计划收益权,信托投资资金合计6亿元。期限分别为2016年11月2日至2019年11月1日、2016年11月15日至2019年11月15日。
之后,中山证券再次受墨铱资产委托,与安信信托签订了《信托受益权转让合同》,约定将上述信托计划中的资产收益权转让给安信信托,转让价合计6亿元。2019年11月1日和11月15日为合同约定的支付日期。
换言之,墨铱资产向安信信托购买了信托计划收益权,合同到期后,墨铱资产又将资产收益权卖回给安信信托。
然而,在双方执行合同的过程中,墨铱资产并未收到安信信托的付款,构成违约。墨铱资产将安信信托告上法庭。
而交银国际与安信信托之间5个亿的诉讼,与上述案件相似。也是因双方在执行第二次信托受益权转让协议的过程中,安信信托出现违约情况,涉及诉讼金额达5.09亿元。
对此,小券致电安信信托,对方表示,现在不方便透露具体细节。
240亿的上海地王项目,也未能幸免?
11月21日,万兴科技(300624.SZ)公告称,公司控股子公司深圳市深圳亿图有限公司(简称“深圳亿图”)购买的安信信托的信托产品,出现未能到期兑付的情况。
2019年1月4日,深圳亿图买入安信信托发行的“安信安赢42号-上海董家渡金融城项目集合资金信托计划”(简称“安赢42号”),认购金额1000万元。然而该信托产品于2019年11月5日到期,根据合同内容规定,信托权到期时间将被延后10个工作日。截至2019年11月19日,深圳亿图并未收到产品兑付款。
随后深圳亿图与安信信托进行沟通,安信信托表示,由于投资的项目还处在继续建设开发过程中,暂未产生销售回款,导致深圳亿图认购的信托产品无法按期完成兑付。截至11月28日,安赢42号项目实收信托规模172亿元。
2014年11月18日,刚刚成立三个月的中国民生投资股份有限公司(简称“中民投”)联合子公司上海佳渡置业有限公司(简称“上海佳渡置业”)、上海外滩投资开发(集团)有限公司(简称“上海外滩投资”),以248.5亿元的成交价,拍下上海董家渡金融城(简称“董家渡金融城”),成为新的上海地王。
中民外滩房地产开发有限公司(简称“中民外滩”)为董家渡金融城项目开发公司,中民投持有85%股份,上海佳渡置业和上海外滩投资分别持有10%和5%的股权。
2016年12月30日,安信信托设立总规模为240亿的安赢42号,对应的资产端正是董家渡金融城项目。本次信托产品采用结构化设计,优先信托受益权募集规模不超过180亿元,劣后信托受益权募集规模不超过60亿元。其中上海逸合投资管理有限公司为劣后方。
该信托产品所募集的资金,部分用于购买董家渡金融城项目开发公司45%-50%的股权;其他剩余资金用于开发建设董家渡金融城。
2017年6月,中民投及上海佳渡置业分别将持有中民外滩36%、9%的股权转让给安信信托。彼时,安信信托持有董家渡金融城45%股权。
安信信托从接手项目到现在,时隔两年多,董家渡金融城却还在处于开发建设过程。
276亿元信托项目到期
安信信托自2018年业绩“变脸”之后,公司也是状况不断。
11月16日,安信信托发布公告称,公司目前涉及21宗诉讼案件,涉及金额合计高达84.7亿元,诉讼产生的相关费用将会减少公司当期的经营利润。而此前半年报显示,公司有12宗诉讼案件、诉讼金额50.23亿元,短短几个月,安信信托的涉诉案件数量和金额明显增加。
然而,接近百亿的诉讼案件背后牵连更多的是公司延期兑付产品。
这一情况也引起了上交所的关注。
10月12日安信信托收到上交所问询函,要求安信信托对此前披露的信托产品违约情况做出说明。
11月12日,安信信托在回复函中披露,截至2019年9月30日,公司到期未清算的信托项目金额为276亿元。其中,今年5月20日到9月30日期间,到期末清算的信托项目为29个,涉及金额165亿元。
对此,安信信托指出,由于宏观经济形势和市场变化等原因,交易对手或项目不能如期完工出售,流动性出现问题。2018年以来,受市场环境变化影响,实体企业盈利能力下降。随着资管新规等一系列监管政策的共同作用下,部分企业融资能力受限。在此情况下部分融资方出现违约,从而导致公司部分信托产品不能如期兑付。
同时公司表示,在管理信托资金过程中,存在合规意识不强的问题,违反了相关规定。公司遵照相关部门监管要求,正在认真整改。
面对到期的兑付产品,公司一方面与委托人积极沟通协商信托计划延长期限;另一方面采取多种措施督促用款人及担保人还款。为尽快解决违约产品的兑付问题,公司专门成立了清收工作领导小组,积极清收每个期末清算项目。
值得注意的是,安信信托2018年营业收入为2.05亿元,净利润为-18.33亿元,净利润同比下降149.96%。
安信信托2019年三季报显示,公司前三季度实现营业收入5.29亿元,同比下降80.48%;公司净利润-3.45亿元,同比下降1533.59%。同时表示,年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损,或者与上年同期相比发生重大变动。
安信信托近期多次发生违约情况,对此你怎么看?欢迎留言,发表你的意见。
风险提示:
本网站内用户发表的所有信息(包括但不限于文字、视频、音频、数据及图表)仅代表个人观点,仅供参考,与本网站立场无关,不构成任何投资建议,市场有风险,选择需谨慎,据此操作风险自担。
版权声明:
此文为原作者或媒体授权发表于野马财经网,且已标注作者及来源。如需转载,请联系原作者或媒体获取授权。
本网站转载的属于第三方的信息,并不代表本网站观点及对其真实性负责。如其他媒体、网站或个人擅自转载使用,请自负相关法律责任。如对本文内容有异议,请联系:contact@yemamedia.com