海航新麻烦!4个账户遭冻结、P2P暴雷,资本“巨婴”怎么了?

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发布时间:2018-11-12 12:00:56
海航p2p爆雷

海航这棵大树靠不住了?

作者:尚进

来源:独角金融

 

近日,海航科技(600751.SH,原天海投资)4个银行账户共12万元被冻结,经自查海航科技判断本次冻结与信达金融租赁有限公司(下称:信达租赁)的债权债务纠纷有关。

 

海航科技公告称,此次被冻结的银行账户金额较小,只占海航科技最近一期总资产比例的0.0001%,且不涉及境外业务,海航科技的营收99%以上来源于境外子公司,境内业务主要分布于上海、北京、深圳等地,被冻结的这些账户日常使用频率较少,所以截至目前,公司的日常生产经营没有受到不利影响。


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(图片来自海航集团公告)

                                             

海航科技隶属于海航集团,2017年逐步剥离海运业务,布局云计算、大数据、人工智能领域,2018年加速向信息技术和高新科技领域转型。

 

此前,海航科技75亿元收购当当网的消息甚嚣尘上,但今年9月,该交易宣布终止。有市场消息称,是由于海航集团资金紧张才导致交易流产。如今海航科技就陷入债务纠纷,银行账户被冻结,这似乎与所传的市场消息不谋而合。

 

不仅海航科技资金紧张,9月份,海航集团旗下负责景区开发的A股上市公司海航创新(600555.SH)还被信托发行方公开追讨3亿元欠款,另外,海航集团旗下P2P也压力不小,聚宝匯、前海航交所、惠人贷、大集金服均出现了逾期的情况。作为外行眼中的“大财阀”,海航集团一直是“不差钱”的形象,但今年,投资人却纷纷找到海航集团维权……

 

 


借得起还不起?

 

海航科技和信达租赁的债务纠纷究竟是怎么回事?

 

公开资料显示,信达租赁是银监会批准成立的非银行金融机构,注册资本金35亿元,控股股东为港股上市公司中国信达(1359.HK)。中国信达是经国务院批准,由财政部控股的国有非银行金融机构。截至2017年末,中国信达总资产达1.3869万亿元,归属于本公司股东权益达1494亿元。

 

独角金融(微信公号:uni-fin)翻阅财报发现,海航科技向信达租赁长期借款了2次,借款金额近6亿元。

 

2017年12月31日,海航科技向信达租赁抵押借款3.42亿元,以公司账面价值7432万元的房屋及评估价值为8.25亿元的建筑物作为抵押,利息每季度支付一次,于借款起始日五年内按合同约定比例偿还本金,年利率为1.80%-4.99%;2018年6月30日,海航科技又向信达租赁抵押借款2.51亿元,以账面价值7231万元的房屋及评估价值为8.25亿元的建筑物作为抵押,年利率为1.00%-4.99%;



(图片来自海航集团2018年半年报)

 

除了信达租赁之外,2018年上半年期间,海航科技还向银行长期质押借款、保证借款、信用借款了25亿元,2017年长期借款金额近80亿元。这么多负债,海航科技的资金压力不可谓不大。对此,独角金融联系了海航科技董秘办方面进行求证,对方表示,“目前公司正在积极协调解决,后续进展以公司公告为准。”

 

只是祸不单行,除了海航科技,海航集团旗下的多家P2P公司也纷纷出现了逾期的情况。

 

 


一个接一个爆雷

 

今年七八月份,聚宝匯旗下的产品开始出现逾期。聚宝汇是海航集团旗下的互联网金融平台,于2014年7月正式上线运营。“投资”业务中包括收益型保险、基金投资、固定收益类等产品。

 

投资人张哥和全国各地的聚宝匯投资者来到海航大厦,“9月初聚宝匯就发了邮件,客服那边一直说不晚于18个月内兑付,我们中有人投了上百万,家里急需用钱。”他们希望能够当面跟聚宝匯的负责人谈谈兑付的事情。

 

7月份,另一家海航集团旗下的互金平台“前海航交所”就在官网上发布了良性退出公告,决定主动退出B2C业务,后续会将精力聚焦在航空资产交易、科技金融等领域,进行转型升级。公告同时表示,如果融资企业不能偿还,海航集团承诺保障所有投资人的投资资金,还给出了定期和活期产品的退出方案。

 

(图片来自前海航交所官网)

 

有趣的是,前海航交所在兑付方案上又耍出了一招“退出本金可兑换机票代金券”的花样。公告显示,前海航交所受融资企业委托,向投资人提供“退出本金兑换机票代金券”的业务,投资人可以将账户中的剩余退出本金,全部或部分等值兑换为海南航空机票代金券,直接抵减机票购票款。

 

此外,海航集团参股的惠人贷,还有旗下的大集金服也逾期了。

 

近日,惠人贷商务顾问(北京)有限公司(下称:惠人贷)因涉嫌非法吸收公众存款案被北京市公安局朝阳分局立案。8月17日,惠人贷就发布逾期兑付公告,给出两种承兑方案,一是分3年按月按比例兑付,二是平台将持有的借款人抵押物通过权益转让的方式兑付出借人本金。

 

惠人贷历来以明星股东云集而被人熟知,除了网易、潘石屹弟弟潘石坚等股东之外,海航集团旗下北京东方慧思信息科技有限公司还持有惠人贷1.92%的股份。

 

而大集金服从7月底开始就出现逾期情况,平台客服称是因借款方资金回流出现问题导致,但截至目前,大集金服官网并没有对逾期情况作出公示,也没有给到投资人相应的兑付方案。

 

官网资料显示,大集金服隶属于上市公司供销大集(000564.SZ,原名西安民生), 而供销大集是海航集团旗下核心企业之一。大集金服主要依托全国供销系统资源和海航实体产业资源,为投资者提供综合金融服务。


(图片来自天眼查)

 

P2P一个个逾期,旗下部分上市公司又深陷流动性难题,海航这棵大树已经靠不住了吗?

 

今年来,许多公司陷入流动性危机之中,捉襟见肘,就连海航集团这样的资本大鳄也难逃厄运。经济学家、清晖智库创始人宋清辉向独角金融分析道,“公司陷入流动性危机中,跟国家层面的经济政策有关,例如“去杠杆”政策使企业被迫收缩融资规模、税收支出增加使企业可支配资金受到影响等等,但归根结底主要还是市场及公司层面出现了问题。”

 

牵一发而动全身,一家企业出现流动性难题,则关系着众多企业的生存质量。宋清辉表示,“相关地方政府已经采取了措施,例如深圳市政府专门安排大量资金,用于救助出现流动性问题的上市公司。应对股权质押带来的风险,帮助上市公司回归正常经营,地方政府的这种救助不但能够避免上市公司因质押风险而陷入流动性危机,而且还能够稳定市场预期。此外,从中长期来看,推动资本市场的政策措施有望密集出台。”


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